Rozdiel medzi hedžovými fondmi a ETF

Potrebu investícií nemožno podceňovať. Aj keď ľudia investujú s rôznymi cieľmi, hlavným cieľom je zaistiť dlhodobé finančné zabezpečenie, vytvárať ďalší príjem, šetriť na dôchodok a budovať bohatstvo. Existuje len niekoľko investičných možností z dlhopisov, hedžových fondov, akcií, ETF a dokonca aj nehnuteľností. Aj keď niektoré z týchto pojmov môžu byť pre niekoho nové, porozumenie každej investičnej metóde a vedieť, čo vám môže fungovať, je prvoradé. V tomto článku sa pozrieme na rozdiel medzi hedžovými fondmi a ETF. Našťastie vám to pomôže pri rozhodovaní, do ktorého z týchto dvoch by ste mali investovať.

Čo sú to hedžové fondy?

Ide o súkromné ​​portfóliové investície, ktoré na vytváranie výnosov používajú rizikové investície a stratégie riadenia. Je otvorený obmedzenému počtu ľudí a väčšinou ho preferujú a používajú investori s vysokou čistou hodnotou. Investori, ktorí chcú investovať do likvidných investícií, by sa nemali viac spoliehať na hedžové fondy, pretože od nich môže byť požadované, aby investície udržali až jeden rok.

Pretože sa hedžové fondy zameriavajú na využitie špecifických identifikovateľných príležitostí na trhu, môžu využívať investičné stratégie, ako je pákový efekt, opcie a dokonca aj predaj nakrátko. Sú otvorené pre akreditovaných investorov. Pretože vyžadujú vysokú počiatočnú minimálnu výšku investície, do hedžových fondov môžu investovať iba zámožní ľudia.

Charakteristika hedžových fondov zahŕňa:

  • Sú otvorené iba kvalifikovaným investorom- Dôvodom je, že kvalifikovaní investori dokážu zvládnuť potenciálne riziko, ktoré prináša investovanie do hedžových fondov.
  • V porovnaní s inými fondmi majú širšiu investičnú šírku- zaisťovacie fondy môžu investovať do čohokoľvek, či už ide o nehnuteľnosti, pôdu, deriváty, meny a dokonca aj akcie.
  • Využívajú pákový efekt- Aby im hedžové fondy umožnili dosiahnuť vyššie výnosy v krátkom období, môžu použiť požičaný kapitál na základe stratégie fondu.
  • Nie sú registrovaní
  • Pracujú ako súkromné ​​investičné partnerstvá
  • Môžu používať rôzne investičné a marketingové stratégie

Napriek vysokým výnosom majú hedžové fondy rôzne riziká vrátane:

  • Majú dlhšie investičné obdobia
  • Použitie pákového efektu môže spôsobiť značnú stratu z investície
  • Ak dôjde k stratám, sú potenciálne obrovské

Investori by tiež mali platiť investorom hedžových fondov dohodnuté percento na základe štruktúry odmien. V typickej štruktúre dostane správca fondu 20% zo zisku a 2% majetku každý rok bez ohľadu na to, či sa zisky dosiahnu alebo nie. Na ochranu investorov hedžových fondov môžu byť stanovené obmedzenia poplatkov. To zabraňuje správcom portfólia dvakrát pri rovnakých výnosoch. Môžu byť tiež stanovené stropy poplatkov, aby sa zabránilo správcom zaistenia v nadmernom riziku.

Čo je ETF?

Bez fondu obchodovaného na burze je to druh cenného papiera, ktorý sleduje index, dlhopis, komoditu alebo kôš aktív. Tento typ fondu je kótovaný a obchoduje sa s ním na burze cenných papierov a sleduje výnosy finančného nástroja, ktorý sleduje.

Investovaním do ETF sú peniaze investora investované do trhových cenných papierov, ktoré sú súčasťou vopred určeného indexu. Ceny ETF tiež nie sú konštantné a môžu sa líšiť v priebehu dňa. Táto investícia je ideálna pre ľudí, ktorí hľadajú likvidnejšie a nákladovo efektívnejšie investičné možnosti. EFT môžu mať jedno aktívum alebo viacero aktív, a preto sú vynikajúcou voľbou na diverzifikáciu.

Medzi typy ETF patria:

  • Priemyselné ETF- sledujú konkrétne odvetvia, ako je bankovníctvo, plynárenstvo alebo bankový priemysel.
  • Meny ETF- Investujte v cudzích menách
  • Dlhopisové ETF- Zahŕňa podnikové dlhopisy, miestne dlhopisy, štátne dlhopisy a štátne dlhopisy
  • Inverzné EFT- používa predaj nakrátko na dosiahnutie zisku z akcií
  • Komoditné ETF- Investujte do komodít, ako je zlato alebo ropa

Investori, ktorí sa rozhodnú investovať do ETF, profitujú z:

  • Prístup k rôznym akciám v mnohých odvetviach
  • Nízke náklady, ako napríklad niekoľko provízií u maklérov
  • Môžete sa rozhodnúť zacieliť na konkrétne odvetvie
  • Diverzifikáciou môžete riadiť investičné riziká

ETF však majú nevýhody, vrátane:

  • Investor môže byť obmedzený v diverzifikácii, ak investuje do jednotlivých ETF zameraných na priemysel
  • Nedostatok likvidity môže brániť transakciám
  • Investori môžu platiť vysoké poplatky, ak investujú do aktívne spravovaných ETF

Podobnosti medzi hedžovými fondmi a ETF

  • Obaja sú spoločnými investíciami na generovanie výnosov

Rozdiely medzi hedžovými fondmi a ETF

Definícia

Hedge fondy označujú súkromné ​​portfóliové investície, ktoré na vytváranie výnosov používajú rizikové investície a stratégie riadenia. Na druhej strane ETF označujú typ cenného papiera, ktorý sleduje index, dlhopis, komoditu alebo kôš aktív.

Návrat

Aj keď majú hedžové fondy absolútny výnos, ETF majú relatívny výnos.

Štýl vedenia

Zabezpečovacie fondy sú aktívne spravované. Na druhej strane sú ETF spravované pasívne.

Uplatniteľné poplatky

Zaisťovacie fondy majú ročné poplatky, pričom správca fondu dostáva 20% zo zisku a 2% majetku každý rok bez ohľadu na to, či sa zisky dosahujú alebo nie. Na druhej strane poplatky vzťahujúce sa na hedžové fondy zahŕňajú prevádzkové náklady, provízie z obchodovania a rozpätia dopyt/ ponuka.

Typ investorov

Zatiaľ čo investori do hedžových fondov zahŕňajú vysokú čistú hodnotu a kvalifikované osoby, investori ETF sú drobní individuálni investori.

Likvidita

Aj keď sú hedžové fondy nelikvidné, ETF sú vysoko likvidné.

Zabezpečovacie fondy vs. ETF: Porovnávacia tabuľka

Zhrnutie hedžových fondov vs. ETF

Hedge fondy označujú súkromné ​​portfóliové investície, ktoré na vytváranie výnosov používajú rizikové investície a stratégie riadenia. Na druhej strane ETF označujú typ cenného papiera, ktorý sleduje index, dlhopis, komoditu alebo kôš aktív. Aj keď majú hedžové fondy ročné poplatky, pričom správca fondu každoročne získava 20% zo zisku a 2% aktív bez ohľadu na to, či zisky sú alebo nie sú, ETF majú ako príslušné poplatky prevádzkové náklady, obchodné provízie a rozpätie dopyt/ ponuka. Aj keď obe zostávajú životaschopnými investičnými možnosťami, investori by sa nemali rozhodovať unáhlene, ktorú možnosť si vybrať.

Najnovšie príspevky od Tabithy Njogu ( zobraziť všetky )

Prečítajte si viac o: ,