Разлика между хедж фондовете и индексните фондове

Инвестирането е част от живота, също като работата, храненето, пазаруването и плащането на данъци. Ако вашите навици за харчене са, да речем, не толкова добри или не нормални, тогава инвестирането е най -разумното нещо, което може да се направи, или в противен случай може да има сериозни последици. Тъй като бъдещето може да бъде много непредсказуемо и ние живеем във време, когато нещата се променят много бързо, добре е да имате някои дългосрочни финансови цели, за да имате спокойствие, че трудно спечелените ви пари са някъде на сигурно място и нарастват с течение на времето . Ето защо инвестирането е толкова важно, колкото и получаването на доход. Но с толкова много инвестиционни средства навън е трудно да се избере правилната инвестиционна стратегия. Е, ще говорим за два различни подхода за инвестиране - хедж фондове и индексни фондове. И така, кое да изберете за портфолиото си - хедж фондове или индексни фондове?

Какво е хедж фонд?

Смята се, че Алфред Уинслоу Джоунс е създал първия хедж фонд в света през 1949 г. и е изградил империята на хедж фондовете, която виждаме днес. Според неговия първоначален модел на хедж фонд, хедж фондът е за изолиране на инвестиционните умения от пазарните тенденции, като поставя част от портфейл в хеджирана структура, което всъщност оправдава термина „хедж фонд“. Определението и нюансите на структурата на хедж фондовете обаче са се променили драстично през годините. Хедж фондът е активна инвестиционна стратегия, която използва обединени средства и предприема алтернативни инвестиционни подходи, за да получи активна възвръщаемост за своите инвеститори. Хеджирането означава защита, така че по отношение на инвестирането хедж фондът защитава парите ви от непредвидени промени на пазара. Това е предназначено за сложни инвеститори, които разбират и са готови да поемат високите рискове, тъй като средствата могат да бъдат използвани агресивно за генериране на висока възвръщаемост. Ето защо хедж фондовете са ограничени най-вече до лица с висока нетна стойност или по-сложни инвеститори.

Какво е Index Fund?

Индексният фонд е вид взаимен фонд или борсово търгуван фонд (ETF) с портфолио от акции или облигации, предназначени да имитират портфолиото на индекс на финансов пазар, като например Index Standard & Poor's 500. Инвестирането в индексни фондове е инвестиране в акции и облигации, без да се опитвате да победите фондовия пазар, а вместо това да го повторите. Индексните фондове се основават на теорията за възпроизвеждането на пазарите, а не за тяхното побеждаване. Това е безопасен начин да инвестирате, без да се притеснявате, че ще загубите всичко. Индексните фондове следват определени предварително зададени правила за собственост, които се поддържат постоянни, независимо от представянето на фондовия пазар. Индексният фонд разчита на компютърен модел с малко или никакво човешко участие, когато решава кои ценни книжа се купуват. Така че в резултат индексните фондове са форма на пасивна инвестиционна стратегия със сравнително малко търговия и малко посреднически, фондови и консултантски такси. Когато средствата са прикрепени към определен индекс, той се нарича бенчмаркинг.

Разлика между хедж фондовете и индексните фондове

Приближаване

- Хедж фондът е активна инвестиционна стратегия, която използва обединени средства и предприема алтернативни инвестиционни подходи, за да сведе до минимум рисковете и да осигури активна възвръщаемост за своите инвеститори. Хедж фондовете са предназначени за сложни инвеститори и лица с висока нетна стойност, които разбират и са готови да поемат високите рискове, и институционални инвеститори, включително пенсионни фондове. Индексните фондове, от друга страна, са форма на пасивна инвестиционна стратегия със сравнително малко търговия и малко посреднически, фондови и консултантски такси. Това е колективна инвестиция, често под формата на взаимен фонд, която е предназначена да възпроизвежда, а не да побеждава, движението на индекс за определен финансов пазар.

Обективен

- Целта на индексния фонд е приблизително да постигне същата възвръщаемост като основния пазарен индекс, но не и да надмине пазара. Той има за цел да повтори представянето на определен пазарен индекс предимно чрез инвестиране в акции и облигации на компаниите, които са част от избран индекс. Хедж фондовете, от друга страна, са предназначени единствено за увеличаване на възвръщаемостта на инвеститорите и премахване на рисковете, независимо от представянето на пазара. Целта е парите на инвеститорите да работят на възможно най -висок процент с намалени пазарни рискове.

Регламент

-Хедж фондовете са далеч по-малко прозрачни и леко регулирани от традиционните инвестиционни средства, като взаимни фондове и фондове, търгувани на борса. Хедж фондовете са достъпни само за акредитирани инвеститори, тъй като те са изправени пред малка регулация от Комисията по ценни книжа и борси (SEC) и са ограничени до набиране на капитал в непублични предлагания, съгласно Закона за ценните книжа от 1933 г. За разлика от хедж фондовете, фондовете, търгувани на борса като индексните фондове са силно регулирани и те осигуряват значителна диверсификация, която е лесна за разбиране и контрол.

Хедж фондове срещу индексни фондове: Сравнителна диаграма

Резюме

Хедж фондовете са предназначени за сложни инвеститори, които разбират рисковете и са готови да поемат високите рискове, тъй като средствата могат да бъдат използвани агресивно за генериране на абсолютна възвращаемост, независимо от представянето на пазара. Няма приета норма за класифициране на различните стратегии за хедж фондове и всеки мениджър може да избере да създаде своя собствена класификация или да приеме нова, използваща агресивни инвестиционни стратегии. Индексните фондове, от друга страна, са за онези инвеститори, които не са склонни към риск и очакват предвидима възвръщаемост на инвестициите си. За разлика от хедж фондовете, те осигуряват балансирана, управлявана от риска възвръщаемост с цел да съчетаят възвръщаемостта на определен пазарен индекс, но не и да я надминат.

Вижте повече за: ,